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Stéphan Martinez

L'excellence au service de nos clients

La gestion de patrimoine peut être définie comme l’ensemble des techniques financières, juridiques et fiscales permettant d’optimiser vos actifs et donc d’améliorer vos capacités d’enrichissement, tout au long de votre vie. Mais aujourd’hui, il ne suffit plus de bien gérer votre patrimoine, il faut savoir d’une part le sécuriser et d’autre part le faire fructifier. Ce savoir-faire, fruit d’une longue expérience professionnelle, c’est celui de Général Finances, votre accélérateur de patrimoine.

Général Finances propose avec ses partenaires des placements immobilier via les SCPI/OPCI. Des solutions novatrices existent pour investir autrement par la diversification patrimoniale au travers des fonds structurés. En 2021, nos fonds exclusifs ont généré des performances à deux chiffres !

SPÉCIALEMENT CONÇUS POUR NOS CLIENTS

Des fonds structurés spécifiques à Général Finances

OMEGA 16

OMEGA 16 est un produit structuré indexé sur le titre Stellantis (dividende réinvestis) avec un dividende synthétique de 1€. Cette solution d’investissement accessible en assurance vie construite exclusivement pour le cabinet General Finances permet d’être exposé aux performances du titre Stellantis dans un environnement sécurisant : La formule permet de générer un rendement de 16% par an si le l’indice génère une performance supérieure à 83% de sa valeur après 1 an d’investissement. Ainsi si l’indice baisse de 17% le produit génère un gain de 16% dès la première année. En cas de baisse plus importante, le produit continue et à chaque trimestre anniversaire si l’indice est supérieur à 83% de sa valeur initiale alors de produit est rappelé avec un gain de 16% par an au prorata temporis grâce à l’effet mémoire. Après 10 ans, si le produit n’a jamais été appelé, et que l’indice se situe entre 40 et 60% de sa valeur initiale, alors l’investisseur reçoit son capital ainsi que 16% par année écoulée. Si l’indice baisse de plus de 60% de sa valeur initiale alors l’investisseur s’expose à un risque de perte en capital équivalent à la baisse de l’indice.

A propos de Stellantis :
Né de la fusion de Peugeot et FCA en 2021, Stellantis est le 4e constructeur automobile mondial, détenant de fortes positions sur 3 marchés majeurs (Europe, Amérique du Nord et Latam) et un portefeuille de 14 marques.

OMEGA 17

OMEGA 17 est un produit structuré indexé sur le titre Société Générale (dividende réinvestis) avec un dividende synthétique de 1,65€. Cette solution d’investissement accessible en assurance vie construite exclusivement pour le cabinet General Finances permet d’être exposé aux performances du titre Société Générale dans un environnement sécurisant : La formule permet de générer un rendement de 19,4% par an si le l’indice génère une performance supérieure à 80% de sa valeur après 1 an d’investissement. Ainsi si l’indice baisse de 20% le produit génère un gain de 20% dès la première année. En cas de baisse plus importante, le produit continue et à chaque trimestre anniversaire si l’indice est supérieur à 80% de sa valeur initiale alors de produit est rappelé avec un gain de 20% par an au prorata temporis grâce à l’effet mémoire. Après 10 ans, si le produit n’a jamais été appelé, et que l’indice se situe entre 40 et 60% de sa valeur initiale, alors l’investisseur reçoit son capital ainsi que 20% par année écoulée. Si l’indice baisse de plus de 60% de sa valeur initiale alors l’investisseur s’expose à un risque de perte en capital équivalent à la baisse de l’indice.

A propos de Société Générale :
SG est une banque universelle exposée au métier de banque de réseaux français(30% de son résultat opérationnel.) à l'Europe de l'Est et les activités Corporate and Investment Banking. Elle contrôle la société de leasing automobile ALD.

Nos services

Demande d'information
Stratégie Patrimoniale

Une bonne stratégie patrimoniale est celle qui répond à vos désirs de vie. Cela n’est possible qu’en comprenant votre environnement personnel et professionnel, en analysant vos ressources et vos contraintes. Nous suivons votre développement.

Plan Épargne Retraite

Vous souhaitez nous confier le suivi et/ou la gestion de votre PER ? Vous vous demandez s’il est préférable de conserver vos anciens contrats PERP ou Madelin ou de les convertir en PER ? Tout dépend de votre situation. Parlez à notre gestionnaire de patrimoine.

Investissements

Notre mission est de vous accompagner dans la réflexion et la mise en place de solutions financières rentables. La transparence de nos méthodes de gestion, liée à notre culture du résultat fondent la confiance de nos clients.

Notre Conciergerie

Un service de Général Finances réservé à ses clients privilégiés. La Conciergerie du Patrimoine est un ensemble de services à destination de toute personne souhaitant bénéficier d’avantages particuliers négociés par Général Finances, et réalisés en partenariat avec un cabinet d’avocats spécialisés.

Assurance à la personne

Les compagnies d’assurance vie proposent un large choix de contrats multisupport qui répondent à des besoins d’épargne et de transmission. Notre mission est de vous proposer les contrats adaptés à votre situation, afin de garantir les risques indispensables, et d’éviter les protections inutiles ou cotisations trop élevées. 

Accompagnement personnalisé

Parce que la gestion financière est en perpétuel changement (Loi de finances, réglementation européenne, réformes fiscales…), nous nous engageons avec vous sur la durée et avec une grande réactivité pour vous informer de tout changement susceptible de modifier votre situation et pour vous assister dans vos prises de décisions.

ACCOMPAGNEMENT À LONG TERME

Tout au long de notre mission à vos côtés, inscrite dans la durée :

  • Nous assurons une veille permanente de l’actualité sociale, économique, politique et fiscale pour réagir au plus tôt.
  • Nous vous garantissons au moins deux visites annuelles pour faire ensemble le point sur votre situation et répondre à toutes vos questions.
  • Nous vous invitons à une réunion d’information annuelle par véhicule d’investissement, qui au-delà du bilan de l’année écoulée, permet d’évoquer avec vous les perspectives pour l’avenir et de répondre à toutes vos questions.

SOUCIEUX DE VOTRE POUVOIR D’ACHAT

Privilégier ses clients et son territoire

Général Finances est né à Perpignan et s’en souvient. Votre gestionnaire de patrimoine a choisi de mettre en avant des partenaires locaux pour ses clients dans une logique gagnant-gagnant. Les adhérents à la Conciergerie du Patrimoine Général Finances seront privilégiés à double titre. Au-delà des services directement liés au patrimoine, ils seront dépositaires d’une carte valable le temps de l’adhésion leur permettant de bénéficier d’avantages dans les commerces partenaires de la Conciergerie à Perpignan et aux alentours.

TÉLÉCHARGER LE GUIDE 2024-2025 DES PARTENAIRES LOCAUX

⚠️ Nouveau Guide
2024-2025

Conciergerie Général Finances
sommaire guide family

Au-delà de ces réductions, bonus, ou attentions spécifiques, la démarche de Général Finances s’inscrit dans une volonté plus profonde, celle de passer à l’acte sur le sujet de la consommation locale et sociale.

Consomm’acteur local

Grâce à la carte créée par Général Finances, les clients de la Conciergerie du Patrimoine pourront participer à un mouvement vertueux, porteur de sens.

Ce nouveau service présente un double intérêt

Grâce à la mise en place de partenariats les commerçants qui ont adhéré à l’idée de ce programme de Général Finances, les adhérents à la Conciergerie auront l’opportunité de consommer dans leurs lieux favoris tout en obtenant des avantages dans une période où le pouvoir d’achat est remis en question de toutes parts.

Disposer d’une carte vertueuse

En consommant localement chez les commerçants partenaires de l’opération, les clients pourront ajouter au plaisir de l’achat effectué un sentiment d’utilité citoyenne et responsable,
celui de contribuer à la bonne santé des entrepreneurs-
commerçants locaux ainsi qu’à la sauvegarde de l’emploi et de l’économie dans laquelle ils évoluent au quotidien.

Un guide pour vous simplifier la vie

Après l’obtention de votre carte Family Platinium, nous vous offrons un guide qui classe par catégorie, tous les partenaires chez lesquels vous bénéficierez d’avantages et de remises intéressantes. De nombreux commerçants nous font confiances et ce réseau sera mis à jour et également consultable directement sur notre site internet.

Le service en plus : La Conciergerie

Profitez des conseils juridiques & fiscaux adaptés aux contribuables (particuliers, professionnels, associations, entreprises…), pour tous les impôts (sur le revenu, locaux, sur les droits de succession, sur les sociétés), et pour toutes les situations (personnelles ou professionnelles : contrôle fiscal, redressement, succession, transmission, expatriation…).

VOTRE EXPERT EN PATRIMOINEFINANCESCONSEILSASSURANCEPERFORMANCEIMMOBILIER

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    Notre métier est soumis à une législation très stricte qui nécessite soit une inscription, soit un agrément auprès d'une institution ou d'une association habilitée à contrôler l'ensemble de nos activités.

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    27-29, boulevard Clémenceau
    66000 Perpignan

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    contact@general-finances.fr

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